AML Politikamız
1. Giriş
1.1. Kara Para Aklama (Money Laundering – ML)
Kara para aklama; uyuşturucu ticareti, terör faaliyetleri gibi suçlardan elde edilen gelirlerin, yasal bir kaynaktan geliyormuş gibi gösterilmesi sürecidir.
Suçlular, fonların kaynağını gizleyerek, fonların şeklini değiştirerek veya dikkat çekmeyecek bölgelere taşıyarak parayı aklamaya çalışırlar.
1.2. Kara Para Aklamayı Önleme (Anti-Money Laundering – AML)
Anti-Money Laundering, finansal kurumlar ve düzenlemeye tabi diğer kuruluşların ML faaliyetlerini önlemek, tespit etmek ve raporlamak için uyguladığı hukuki kontrol mekanizmalarını ifade eder.
Etkili bir AML programı için bir ülkenin:
- Kara para aklamayı suç haline getirmiş olması
- Düzenleyici kurumlara ve polise gerekli araştırma yetki ve araçlarını sağlaması
- Finansal kurumların müşterilerini tanıması, risk bazlı kontroller uygulaması, kayıt tutması ve şüpheli işlemleri raporlaması
- Gerektiğinde diğer ülkelerle bilgi paylaşımı yapabilmesi
2. Düzenleme (Regulation)
Uzaktan oyun sektöründe çalışan personelin raporlama yükümlülüğü vardır:
- Kara para aklama faaliyetini bildikleri durumda
- Şüphelendikleri durumda
- Bir kişinin kara para aklama veya terör finansmanı faaliyetinde bulunduğuna dair makul şüpheye sahip olduklarında
Bu yükümlülüklere “bilgi veya şüphe gerekçeleri” denir.
Yetkili makamların beklentileri:
- Müşteri ilişkisi kurulmadan önce risk değerlendirmesi yapılması
- Müşteri kimlik tespitinin (CDD) eksiksiz uygulanması
- İşlemlerin müşterinin risk profiliyle uyumlu olmasının doğrulanması
- Risk odaklı sürekli izleme yapılması
- Tüm kayıtların mevzuata uygun şekilde tutulması
- Gerekli durumlarda müşteriden fon kaynağı beyanı alınması
3. Özel Düzenlemeler (Specific Regulations)
İşletme, tüm operasyonlarında yasal uyumluluğu sağlamayı taahhüt eder.
İşletme, uluslararası pazarda şans oyunları hizmeti sunmaya izin veren Curaçao Gaming Lisansı kapsamında faaliyet göstermektedir.
4. Suç & Düzen ve AML Politikası
AML politikası şu prensiplere dayanmaktadır:
- İşimize uygun, yasal gerekliliklerle tamamen uyumlu sistem ve kontroller geliştirmek
- İşletmenin AML risklerini yılda en az bir kez değerlendirmek
- Esnek, etkili, orantılı ve maliyet açısından uygun bir risk bazlı yaklaşım benimsemek
- Üst yönetimin tam taahhüt ve sorumluluk üstlenmesi
- Sistem ve kontrollerin düzenli olarak gözden geçirilmesi
- Gerekli durumlarda kolluk kuvvetlerinin ihtiyaç duyacağı işlem kayıtlarını saklamak
- Tüm ilgili çalışanlara başlangıç ve devam niteliğinde AML eğitimi sağlamak
- Atanmış AML görevlisine bağımsız çalışabilmesi için gerekli yetki ve kaynakları sağlamak
5. Risk Yönetimi (Risk Management)
Money Laundering Regulations 2007 kapsamında işletmenin uyguladığı risk yönetimi prosedürleri:
- İşletmeye yönelik kara para aklama ve terör finansmanı risklerini belirlemek
- Riskleri analiz etmek ve uygun kontrol mekanizmalarını oluşturmak
- Risk bazlı yaklaşım ile süreçleri sürekli izlemek ve geliştirmek
